Ak hľadáte stabilný vývoj, pomerne nízke výkyvy a zároveň možný atraktívny výnos, máme pre vás riešenie. Od augusta 2018 spravuje Prvá penzijná nový podielový fond: Stabilný fond o.p.f.
Špeciálny fond cenných papierov
O fonde
Profil klienta: začiatočník
Investičný horizont: min. 2 roky
Ukazovateľ rizík a výnosov: (SRRI 1 - 7): 3/mierne riziko
Stabilný fond o.p.f. je špeciálny fond cenných papierov, určený pre konzervatívneho klienta, ktorý má záujem o investovanie do dlhopisov s vyšším výnosom, než aké sú vo fondoch krátkodobých investícií či na termínovaných vkladoch.
Fond obsahuje prevažne dlhopisy zo skupiny Poštovej banky a J&T, s primiešaním domácich a zahraničných dlhopisov. Vďaka svojmu zameraniu je unikátnym riešením, ktoré iný správca na Slovensku neponúka.
Ak ste ochotný znášať mierne riziko a máte záujem o krátkodobejšie zhodnocovanie peňažných prostriedkov v investičnom horizonte min. 2roky, je Stabilný fond o.p.f. práve pre vás.
Prečo investovať do fondu?
za rok 2018 a 2019 sa stal najpredávanejším podielovým fondom v kategórií dlhopisové fondy v súťaži TOP FOND SLOVAKIA
ponúka konzervatívnemu klientovi možnosť ťažiť z rastu dlhopisových investcií s rizikovou prirážkou a vyšším výnosom
maximálne rozloženie rizika - obsahuje dlhové cenné papiere od rôznych emitentov
možnosť podieľať sa na úspechu skupiny Poštovej banky a spoločností podnikajúcich na Slovensku a v Česku
možnosť vyššieho zhodnotenia investície v porovnaní s termínovanými vkladmi a inými vkladovými produktami
exkluzívne dlhopisové riešenie, ktoré v konkurenčnej ponuke nenájdete
neustály prístup k informáciám o svojej investícií na Karte podielnika
Detaily
Parametre
Vznik fondu
2018
Charakter fondu
špeciálny fond cenných papierov
Kategória fondu
dlhopisový fond
Profil klienta
začiatočník
Investičný horizont
min. 2 roky
Minimálna investícia
prvá: 500 € následná: 50 €
Ukazovateľ rizík a výnosov
3/mierne riziko* (na škále 1 – 7)
*Ak fond nemá dostačujúcu históriu, rizikovo-výnosový ukazovateľ bol určený na základe historických údajov fondu spolu s údajmi historickej volatility modelového portfólia, preto sa v budúcnosti môže jeho rizikový stupeň meniť.
Investičná stratégia
Investičná politika fondu Stabilný fond o.p.f. je zameraná predovšetkým na investovanie do dlhových CP, nástrojov peňažného trhu, termínovaných vkladov v bankách, finančných derivátov určených na zabezpečenie rizika, ako aj na ďalšie investičné príležitosti. Prvá penzijná bude ďalej pri správe majetku tohto fondu za účelom efektívneho riadenia investícií využívať postupy a nástroje vzťahujúce sa na prevoditeľné CP a nástroje peňažného trhu. Strategická alokácia fondu nie je určená. Riziko nepriaznivého vývoja menových kurzov pri finančných nástrojoch denominovaných v cudzích menách môže byť zabezpečené nástrojmi na zabezpečenie menového rizika.
Poplatky
Poplatky
Vstupný poplatok
max. 1,00 % z aktuálnej ceny podielového listu
Výstupný poplatok
1,00 % z aktuálnej ceny podielového listu (do 1 roka)
Poplatok za správu
1,00 % z priemernej čistej hodnoty majetku
Poplatok depozitárovi
0,23 % z priemernej čistej hodnoty majetku
Prestup medzi fondmi
0,00 % z aktuálnej ceny podielového listu
Pri prestupe z tohto fondu do iného fondu správcu v období do 1 roka, sa uplatní výstupný poplatok uvedený v tejto tabuľke.
Prehľad vstupných poplatkov
Výška investície
Výška vstupného poplatku
do 29 999,99 €
1,00 % z aktuálnej ceny podielového listu
od 30 000 € a viac
0,50 % z aktuálnej ceny podielového listu
Prehľad výstupných poplatkov
Výstupný poplatok do 1 roka od vydania PL
Výstupný poplatok po uplynutí 1 roka od vydania PL
1,00 %
0,00 %
Číslo účtu pre investovanie do fondu Stabilný fond o.p.f.:
IBAN: SK2165000000199923513235; BIC: POBNSKBA
Upozornenie: S investíciou do fondu je spojené aj riziko, v závislosti od investičnej stratégie fondu. Hodnota investície do fondu, ako aj výnos z nej, sa môže aj znižovať a investor nemá zaručenú návratnosť pôvodne investovanej sumy. V súlade so štatútom fondu môže podiel prevoditeľných cenných papierov alebo nástrojov peňažného trhu vydaných alebo zaručených štátmi alebo orgánmi uvedenými v štatúte prekročiť 35 % hodnoty majetku vo fonde, pričom tento podiel môže dosiahnuť až 100 %.